ファイナンストラッカー
OpenClaw Ultra で自動化された個人またはビジネスのファイナンス追跡システムを構築します。トランザクションのインポートから分類、予算監視、財務報告まで、単一のチャットインターフェースから財務全体を管理できます。
コアシステム概要
INFO
これは閉ループのファイナンス追跡ワークフローです。OpenClaw Ultra が財務データをインポート、トランザクションを自動分類、予算を監視、支出パターンを分析、レポートを生成、異常をアラートするため、財務の完全な可視性と制御を維持できます。
| システム層 | コア機能 | 最終出力 |
|---|---|---|
| データインポート層 | 銀行 CSV/API インポート、トランザクション解析、データクリーニング | 構造化されたトランザクションデータセット |
| 分類層 | 自動分類ルール、加盟店マッピング、分割トランザクション | 分類済みトランザクション台帳 |
| 予算層 | 予算設定、支出制限、カテゴリ閾値 | 予算追跡ダッシュボード |
| 分析層 | 支出トレンド、収入 vs 支出、キャッシュフロー分析 | 財務健全性インサイト |
| レポート層 | 月次サマリー、カテゴリ内訳、前年比較 | 財務レポート |
| アラート層 | 予算超過、異常支出、請求書リマインダー | プロアクティブな財務アラート |
前提条件
| 項目 | 要件 |
|---|---|
| OpenClaw Ultra | インストール済みで実行中 |
| トランザクションデータ | 銀行、クレジットカード、会計ソフトからの CSV エクスポート |
| 予算カテゴリ（オプション） | 事前定義された支出カテゴリと制限 |
| 財務目標（オプション） | 貯蓄目標、借金返済計画、投資目標 |
ステップ 0 — ファイナンス追跡システムの初期化
OpenClaw Ultra を専用のファイナンシャルマネージャーとして設定します。
操作手順
- OpenClaw Ultra の新しいチャットセッションを開く
- トランザクションデータ（CSV エクスポート）を準備
- 初期化プロンプトを貼り付け
即座に使えるプロンプト
個人ファイナンストラッカーおよびアナリストとして行動してください。
私の財務プロフィール：
- 通貨：[USD / EUR / CNY / その他]
- 収入タイプ：[給与 / フリーランス / ビジネス / 混合]
- 追跡範囲：[個人 / ビジネス / 両方]
- 主要アカウント：[普通預金、クレジットカード、貯蓄など]
私の財務目標：
- 月間貯蓄目標：[金額]
- 借金返済：[該当する場合]
- カテゴリ別予算制限：[事前定義済みの場合]
提供可能なデータ：
- 銀行トランザクション CSV エクスポート
- クレジットカード明細
- 手動トランザクション入力
以下をカバーする完全なファイナンス追跡システムを構築：
- トランザクションインポートと分類
- 予算監視
- 支出分析
- 月次レポート
- 異常検出とアラートステップ 1 — トランザクションデータのインポートとクリーニング
財務データをロードし、分析準備をします。
1.1 CSV インポート
プロンプト
銀行/クレジットカードのトランザクションをインポート：
[CSV データを貼り付けまたはファイルをアップロード]
カラムマッピング：
- 日付：[カラム名]
- 説明：[カラム名]
- 金額：[カラム名]
- タイプ：[借方/貸方またはカラム名]
- カテゴリ：[あれば]
タスク：
1. CSV フォーマットを解析
2. 日付フォーマットを標準化（YYYY-MM-DD）
3. 加盟店名をクリーニング（余分なコード、略語を除去）
4. 重複を除去
5. 解析エラーをフラグ
出力：クリーニング済みトランザクション数とサンプル行。1.2 マルチアカウント統合
プロンプト
複数アカウントのトランザクションを統合：
アカウント 1：[名前] — [データを貼り付け]
アカウント 2：[名前] — [データを貼り付け]
アカウント 3：[名前] — [データを貼り付け]
タスク：
1. すべてのトランザクションを単一台帳にマージ
2. アカウント識別カラムを追加
3. 日付でソート（最新順）
4. アカウント間振替を除去（二重計算を回避）
5. 統合サマリーを生成
出力：アカウントタグ付きの統一トランザクション台帳。ステップ 1 出力
分類準備完了のクリーンで統合されたトランザクションデータセット。
ステップ 2 — トランザクションの自動分類
インテリジェントな分類ルールをトランザクションに適用します。
2.1 カテゴリ定義
プロンプト
トランザクションカテゴリを設定：
デフォルトカテゴリ：
- 住居：家賃、住宅ローン、固定資産税、管理費
- 光熱費：電気、ガス、水道、インターネット、電話
- 食費：食料品、レストラン、コーヒー、デリバリー
- 交通：ガソリン、駐車場、配車、公共交通、保険
- 買い物：衣類、電子機器、家庭用品、Amazon
- 健康：医療、薬局、ジム、保険
- 娯楽：ストリーミング、イベント、趣味、書籍
- 教育：コース、書籍、サブスクリプション
- 収入：給与、フリーランス、返金、ギフト
- 貯蓄：投資、緊急基金、退職金
- その他：未分類、雑費
追加したいカスタムカテゴリ：
- [カテゴリ 1]：[説明]
- [カテゴリ 2]：[説明]
永続的なカテゴリ構造として保存。2.2 自動分類ルール
プロンプト
トランザクションの自動分類ルールを作成：
加盟店パターン：
- "WALMART" → 買い物（$100 未満なら食料品）
- "NETFLIX" → 娯楽
- "SHELL" → 交通
- "AMAZON" → 買い物（レビューが必要）
- [よく使う加盟店を追加]
ルールタイプ：
- 完全一致：加盟店名が [文字列] と等しい
- 部分一致：加盟店名に [文字列] が含まれる
- 金額ベース：金額 > [X] なら、カテゴリ = [Y]
- 分割ルール：加盟店 = [X] なら、[Y] と [Z] の間に分割
インポートしたトランザクションにこれらのルールを適用。
ルールにマッチしないトランザクションを手動レビュー用にフラグ。2.3 手動オーバーライドと学習
プロンプト
未分類のトランザクションを処理：
[フラグ付きトランザクションを貼り付け]
各トランザクションに提案：
- 加盟店名に基づく最も可能性の高いカテゴリ
- 信頼度（高/中/低）
- 低信頼度の場合、2-3 の選択肢を提供
確認後、加盟店からカテゴリへのマッピングをルールに追加。ステップ 2 出力
学習されたルールを持つ完全に分類されたトランザクション台帳。
ステップ 3 — 予算の設定と監視
支出制限を定義し、遵守を追跡します。
3.1 予算作成
プロンプト
月間予算を作成：
収入：[予想月間収入]
予算配分：
- 住居：[金額または収入の %]
- 光熱費：[金額または %]
- 食費：[金額または %]
- 交通：[金額または %]
- 買い物：[金額または %]
- 健康：[金額または %]
- 娯楽：[金額または %]
- 教育：[金額または %]
- 貯蓄：[金額または %]
- その他：[金額または %]
ルール：
- 総予算は収入を超えないこと
- 貯蓄は収入の少なくとも [X]% であること
- いずれかのカテゴリが総支出の [X]% を超える場合フラグ
月間予算テンプレートとして保存。3.2 予算追跡ダッシュボード
プロンプト
今月の予算ステータスを生成：
各カテゴリに対して：
- 予算：[金額]
- 支出済み：[金額]
- 残り：[金額]
- 使用率：[割合]
- ステータス：順調 / 警告 / 予算超過
- 今月の残り日数：[X]
- 日別支出ペース：[X/日であるべき、現在 Y/日]
可視化：使用率でソートされたカテゴリ（高い順）。
予算超過のリスクがあるカテゴリをフラグ。3.3 予算アラート
プロンプト
予算アラートルールを設定：
アラート閾値：
- 警告：カテゴリが予算の 75% に達した
- クリティカル：カテゴリが予算の 90% に達した
- 超過：カテゴリが予算の 100% を超えた
アラートフォーマット：
- カテゴリ名
- 予算 vs. 支出済み
- 月末の予測総額（現在のペースに基づく）
- 提案アクション
チェックタイミング：毎日 / 毎週 / トランザクションインポート時ステップ 3 出力
アラートと予測を含む予算監視システム。
ステップ 4 — 支出パターンの分析
トレンド、異常、最適化機会を特定します。
4.1 月間支出分析
プロンプト
[月] の支出を分析：
全体サマリー：
- 総収入：[金額]
- 総支出：[金額]
- 純額（収入 - 支出）：[金額]
- 貯蓄率：[割合]
カテゴリ内訳：
| カテゴリ | 予算 | 実績 | 差異 | 総額の % |
|----------|------|------|------|----------|
| 住居 | ... | ... | ... | ...% |
...
支出上位 5 カテゴリ：[金額付きリスト]
前月比変化：[X% 増加/減少]4.2 トレンド分析
プロンプト
過去 [3/6/12] ヶ月の支出トレンドを分析：
各カテゴリに対して：
- 月次トレンド（増加 / 減少 / 安定）
- 平均月間支出
- 最高月と最低月
- ボラティリity（変動幅）
特定：
- 懸念される上昇トレンドのカテゴリ
- 支出削減に成功したカテゴリ
- 季節パターン（特定の月に支出が高い）
- トレンドから除外すべき一時的または異常な支出4.3 異常検出
プロンプト
トランザクションをスキャンして異常を検出：
フラグを付けるトランザクション：
- 異常に大きい（そのカテゴリの平均トランザクションの 2 倍超）
- 重複またはほぼ重複（同じ金額、同じ日、類似加盟店）
- 異常な加盟店（初回トランザクション > $[X]）
- 忘れている可能性のあるサブスクリプション料金
各異常に対して：
- トランザクション詳細
- フラグが付けられた理由
- 推奨アクション（確認 / 異議申立 / アーカイブ）ステップ 4 出力
トレンド、パターン、異常を特定した支出分析。
ステップ 5 — 財務レポートの生成
レビューと計画のための包括的なレポートを作成します。
5.1 月次財務レポート
プロンプト
[月] の月次財務レポートを生成：
セクション：
1. エグゼクティブサマリー（収入、支出、貯蓄、純資産の変化）
2. 収入内訳（_sources、一貫性）
3. 支出内訳（カテゴリ別、予算比較）
4. キャッシュフロー分析（流入 vs. 流出、タイミング）
5. 貯蓄進捗（目標に向かって）
6. 主要指標（貯蓄率、支出比率、最大支出カテゴリ）
7. ハイライト＆懸念事項（トップインサイト）
8. アクションアイテム（来月の推奨変更）
フォーマット：叙述サマリー + 支持テーブル。5.2 年度累計サマリー
プロンプト
年度累計の財務サマリーを生成：
年：[YYYY]
完了月数：[X]
含める：
- 年度累計総収入：[金額]
- 年度累計総支出：[金額]
- 年度累計総貯蓄：[金額]
- 貯蓄率トレンド（月次推移）
- カテゴリ支出 vs. 年間予算
- 年末予測総額（現在のペースに基づく）
- 財務目標達成に向けて順調か？[はい/いいえ + 説明]
フォーマット：主要指標を含むダッシュボードスタイルのサマリー。5.3 カスタムレポート
プロンプト
カスタム財務レポートを生成：
注目領域：[特定の質問または必要な分析]
例：
- 「サブスクリプションにいくら使っている？」
- 「通勤の実際のコストは？」
- 「昨年と支出を比較」
- 「[購入] にいくらで買えるようになる？」
データ駆動の回答と支持詳細を提供。ステップ 5 出力
情報に基づいた意思決定のための包括的な財務レポート。
ステップ 6 — 定期監視の設定
継続的な財務監視を自動化します。
プロンプト
定期的な財務監視を設定：
毎日：
- 新しいトランザクションをインポート（API 接続済みの場合）
- 異常をチェック
- 累計を更新
毎週：
- 予算ステータスチェック
- カテゴリ別支出レビュー
- いずれかのカテゴリが 75% を超えた場合のアラート
毎月：
- 完全な月次レポートを生成
- 予算および前月と比較
- 財務目標の進捗を更新
- 来月の予算をレビューおよび調整
レポート配信方法：[チャット / メール / ファイル保存]ステップ 6 出力
定期チェックを含む自動化された監視スケジュール。
最終閉ループファイナンスワークフロー
トランザクションインポート → 自動分類 → 予算監視 →
支出分析 → レポート生成 → インサイトに基づく行動 →
ルール更新 → 次の期間の追跡実用的なヒント
- トランザクションを毎週インポート — 毎日が最適だが、週次で蓄積を防止
- 最初の月は自動分類をレビュー — システムは修正から学習する
- 予算は現実的に保つ — 実際の支出から始めて、徐々に厳格化
- 「ビッグ3」支出（住居、食費、交通）に焦点 — これらが最大のインパクト
- サブスクリプションを個別に追跡 — 知らないうちに蓄積しやすい
- 異常検出器で詐欺や請求書エラーを早期発見
- 財務レポートを毎月同じ日にレビュー — 習慣化する